บทคัดย่อ：ชายวัย 77 ปีในอินเดียสูญเงินเกือบ 72,000 ดอลลาร์ จากการลงทุนในแพลตฟอร์มเทรด Bitcoin ปลอมที่สร้างกำไรหลอกผ่านแดชบอร์ดออนไลน์ มิจฉาชีพใช้โซเชียลมีเดียและ WhatsApp ชักชวนลงทุน พร้อมให้โอนเงินผ่านหลายบัญชีเพื่อปกปิดเส้นทางการเงิน สุดท้ายผู้เสียหายไม่สามารถถอนเงินได้ เหตุการณ์นี้สะท้อนความเสี่ยงจากการหลอกลงทุนคริปโต และความสำคัญของการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มก่อนลงทุน.
กรณีล่าสุดจากประเทศอินเดียสะท้อนให้เห็นถึงรูปแบบการหลอกลวงคริปโตที่มีความซับซ้อนมากขึ้น เมื่อชายวัย 77 ปี สูญเงินเกือบ 72,000 ดอลลาร์สหรัฐ หลังตกเป็นเหยื่อแพลตฟอร์มเทรด Bitcoin ปลอมที่สร้างภาพกำไรผ่านแดชบอร์ดออนไลน์ และใช้การโอนเงินแบบแยกหลายบัญชีผ่านระบบ UPI เพื่อปกปิดเส้นทางการเงิน
แม้จะเป็นเหตุการณ์ที่เกิดกับผู้สูงอายุ แต่รูปแบบการหลอกลวงลักษณะนี้สามารถเกิดขึ้นกับนักเทรดทุกระดับ โดยเฉพาะผู้ที่ยังขาดประสบการณ์ในการตรวจสอบแพลตฟอร์มและธุรกรรมบนบล็อกเชน
จุดเริ่มต้น: ชักชวนผ่านโซเชียล ก่อนย้ายไปประสานงานผ่าน WhatsApp
เหตุการณ์เริ่มต้นในเดือนตุลาคม 2024 เมื่อผู้เสียหายถูกติดต่อผ่าน Facebook จากบัญชีที่ใช้ชื่อว่า “Anna” ซึ่งนำเสนอการเทรดคริปโตเป็นช่องทางสร้างรายได้เสริม
หลังจากพูดคุยเบื้องต้น การสื่อสารถูกย้ายไปยัง WhatsApp โดยมีบุคคลอีกคนใช้ชื่อ “Mia” แนะนำให้เข้าร่วมกลุ่มเทรดคริปโตแบบพิเศษ พร้อมส่งลิงก์สำหรับเปิดบัญชีและสร้างกระเป๋าเงินดิจิทัล
จากนั้นผู้เสียหายเริ่มโอนเงินเข้าแพลตฟอร์มผ่าน UPI IDs หลายบัญชี โดยทุกครั้งที่โอนเงิน แดชบอร์ดจะแสดงยอดเงินเพิ่มขึ้นในหน่วยดอลลาร์สหรัฐ สร้างภาพลวงตาว่ากำลังทำกำไรจากการเทรด BTC จริง
ช่วงหนึ่ง ยอดคงเหลือในระบบแสดงตัวเลขสูงถึง 39,588 ดอลลาร์ ยิ่งตอกย้ำความเชื่อว่าการลงทุนกำลังเติบโต
แดชบอร์ดปลอม: ภาพกำไรที่ไม่มีอยู่จริง
จากการตรวจสอบพบว่า แพลตฟอร์มดังกล่าวไม่ได้เชื่อมต่อกับตลาดซื้อขายคริปโตที่สามารถตรวจสอบได้
ไม่มีธุรกรรม Bitcoin จริงปรากฏบนบล็อกเชนสาธารณะ ตัวเลขทั้งหมดที่ปรากฏบนหน้าจอเป็นเพียงข้อมูลภายในระบบที่ถูกออกแบบมาเพื่อเลียนแบบการเคลื่อนไหวแบบเรียลไทม์ของราคา BTC
กล่าวอีกนัยหนึ่ง นี่ไม่ใช่แพลตฟอร์มเทรด แต่เป็นเครื่องมือจำลองกำไรเพื่อกระตุ้นให้เหยื่อโอนเงินเพิ่ม
กลยุทธ์เรียกเก็บ “ภาษี” และ “ค่าตรวจสอบ” ก่อนถอนเงิน
จุดแตกหักเกิดขึ้นเมื่อวันที่ 19 กันยายน 2025 เมื่อผู้เสียหายพยายามถอนเงิน แต่ระบบปฏิเสธคำขอ
ผู้ดูแลแพลตฟอร์มแจ้งว่าต้องชำระ “ภาษี” ก่อนจึงจะปล่อยเงินได้ หลังจากชำระแล้ว กลับมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม เช่น ค่าตรวจสอบบัญชี และค่าดำเนินการ
เงินทุกก้อนถูกโอนไปยัง UPI คนละบัญชี ทำให้เส้นทางการเงินถูกแบ่งย่อยและติดตามได้ยาก
แม้จะได้รับการยืนยันซ้ำ ๆ ว่าจะได้รับทั้งเงินต้นและกำไรคืนหลังชำระครบถ้วน แต่สุดท้ายไม่สามารถถอนเงินได้เลย
ยอดเงินที่โอนรวมตลอดกระบวนการเกือบ 72,000 ดอลลาร์
รูปแบบการฟอกเงินแบบ Layering
เจ้าหน้าที่สืบสวนอาชญากรรมไซเบอร์ตรวจพบว่า มีการใช้ UPI หลายบัญชีรับเงิน ซึ่งเป็นลักษณะที่พบได้บ่อยในกระบวนการฟอกเงินดิจิทัลแบบ “layering”
เงินจะถูกส่งผ่านบัญชีตัวกลางหลายชั้น ก่อนอาจถูกโอนไปยังช่องทางนอกประเทศ ทำให้การติดตามและการอายัดทรัพย์สินซับซ้อนมากขึ้น
ขณะนี้เจ้าหน้าที่กำลังตรวจสอบบันทึกการสนทนา รายการโอนเงิน และบัญชีที่เกี่ยวข้องทั้งหมด
บทเรียนสำคัญสำหรับนักเทรด
แม้เหตุการณ์นี้จะเกิดกับผู้สูงอายุ แต่โครงสร้างการหลอกลวงถูกออกแบบอย่างเป็นระบบ และสามารถหลอกนักเทรดที่ขาดความระมัดระวังได้เช่นกัน
แพลตฟอร์มที่ไม่มีใบอนุญาตและตรวจสอบไม่ได้ คือสัญญาณอันตราย
ควรตรวจสอบว่าโบรกเกอร์หรือแพลตฟอร์มมีการกำกับดูแลจากหน่วยงานที่เชื่อถือได้หรือไม่
แดชบอร์ดที่แสดงกำไร ไม่ได้หมายความว่ามีธุรกรรมจริง
สำหรับคริปโต ทุกธุรกรรมสามารถตรวจสอบบนบล็อกเชนได้ หากไม่มี Transaction Hash หรือหลักฐานบนเครือข่าย ถือเป็นความเสี่ยงสูง
การเรียกเก็บ “ภาษี” ก่อนถอนเงิน คือ Red Flag
แพลตฟอร์มที่ถูกกฎหมายจะหักค่าธรรมเนียมจากยอดถอนโดยตรง ไม่เรียกให้โอนเพิ่มล่วงหน้า
การโอนเงินไปหลายบัญชี คือรูปแบบกระจายความเสี่ยงของมิจฉาชีพ
หากแพลตฟอร์มเปลี่ยนบัญชีรับเงินบ่อยครั้ง ควรหยุดทันที
บทสรุป
กรณีนี้สะท้อนรูปแบบการฉ้อโกงคริปโตยุคใหม่ ที่ผสมผสานโซเชียลมีเดีย แพลตฟอร์มจำลองการเทรด และเครือข่ายชำระเงินดิจิทัลเข้าด้วยกันอย่างเป็นระบบ
สำหรับนักเทรด สิ่งสำคัญไม่ใช่แค่การวิเคราะห์กราฟหรือเลือกจังหวะเข้าออก แต่ต้องรวมถึงการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มที่ใช้งานด้วย
ในโลกของคริปโต ทุกอย่างตรวจสอบได้ หากมีบางอย่าง “ดูดีเกินจริง” และ “ตรวจสอบไม่ได้” นั่นอาจเป็นสัญญาณเตือนที่สำคัญที่สุดแล้ว
โดนหลอกโดนโกง อย่าเก็บไว้คนเดียว แอดเหยี่ยวช่วยได้!
ถ้าคุณเคยมีประสบการณ์ไม่ดีจากการใช้โบรกเกอร์ไม่ว่าจะโดนโกง ถอนเงินไม่ได้ หรือเจอพฤติกรรมที่ไม่โปร่งใส เราอยากบอกว่า… คุณไม่ได้เจอเรื่องนี้คนเดียว เพื่อให้วงการ Forex เปลี่ยนแปลงในทางที่ดีขึ้น มาเล่าให้เราฟังหน่อยนะครับ ว่าเจออะไรมาบ้าง ทีมงานของเราจะนำข้อมูลไปช่วยวิเคราะห์ และจะติดต่อกลับเพื่อดูว่าเราพอจะช่วยอะไรได้บ้าง
คลิกตรงนี้เพื่อเล่าให้เราฟัง : https://forms.gle/YhR5UGA41pZT62Fo8
อ่านข่าวสาร Forex ทั่วโลกเพิ่มเติมคลิกเลย : https://www.wikifx.com/th/original.html?source=tso4
คุณสามารถตรวจสอบใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และอ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูล ใครที่อยากได้ความรู้ เทคนิค กลยุทธ์การเทรด หรือการวิเคราะห์แนวโน้มตลาด ก็สามารถเข้ามาอ่านได้ อีกทั้งยังมีบริการ EA VPS บนแอป WikiFX อีกด้วย แอปเดียวที่จบครบเรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!
