¿Cómo identificar esquemas cripto piramidales en México antes de invertir?

¿Por qué está creciendo el fraude de esquemas cripto piramidales en México?

El auge de las criptomonedas ha traído oportunidades para muchos mexicanos, pero también ha abierto la puerta a fraudes financieros sofisticados que prometen ganancias rápidas y retornos garantizados. En México, el crecimiento de esquemas cripto piramidales estructuras fraudulentas donde se paga a los inversionistas antiguos con el dinero de los nuevos se ha convertido en una preocupación importante tanto para autoridades como para usuarios de activos digitales.

Este fenómeno combina la falta de educación financiera, la volatilidad del mercado cripto y un marco regulatorio aún en desarrollo, lo que crea un terreno fértil para estafadores que operan bajo el disfraz de innovación tecnológica.

¿Qué formas toman los esquemas cripto piramidales en México?

En México, los casos de fraude piramidal relacionados con criptomonedas no son aislados. En varios estados y regiones, plataformas y aplicaciones han desaparecido después de captar inversiones significativas bajo promesas de altos retornos. Un ejemplo es el supuesto esquema de AMP GPT, que afectó a miles de personas principalmente en Tehuacán y Puebla. La aplicación desapareció de internet y los inversores perdieron sus fondos, con pérdidas que, aunque menores en comparación con grandes fraudes, muestran cómo estos esquemas pueden impactar a comunidades enteras.

Además, autoridades y analistas señalan que a medida que crece el número de usuarios de criptomonedas —más de tres millones en México—, también aumentan los intentos de fraude a través de plataformas que prometen retornos imposibles mediante bots de “trading” o inversiones automáticas.

¿Cuánto ha aumentado el fraude en cripto y por qué?

Los datos más recientes indican que las estafas vinculadas a criptomonedas registraron cifras históricas en 2025, con pérdidas globales que alcanzaron miles de millones de dólares y un incremento notable en casos de fraude por suplantación de identidad o promesas falsas de inversión. Este contexto internacional también refleja tendencias preocupantes en México.

En términos locales, especialistas han señalado que México es uno de los países de América Latina con una tasa de fraude en cripto superior a 1.5 % de los activos manejados, un indicador importante dado el creciente interés por activos digitales.

¿Qué riesgos enfrentan los inversionistas mexicanos?

Los esquemas cripto piramidales suelen atraer a personas con expectativas de altos retornos sin riesgo, lo que resulta especialmente peligroso en contextos de inseguridad financiera o falta de acceso a servicios formales. Según cifras oficiales, más del 40 % de la población vive en condiciones de pobreza, lo que incrementa la vulnerabilidad ante este tipo de fraudes.

Estos esquemas se aprovechan de varios factores:

• Promesas de rentabilidades fijas y elevadas sin riesgo.
• Recompensas por reclutar a nuevos inversionistas.
• Plataformas no reguladas que desaparecen o bloquean retiros.

Además, la sofisticación tecnológica, incluyendo el uso de inteligencia artificial para crear testimonios falsos o llamadas engañosas, ha potenciado la capacidad de los estafadores para convencer a sus víctimas.

¿Qué están haciendo las autoridades?

El gobierno mexicano ha reconocido que el fraude piramidal con criptomonedas es un desafío legal importante y ha impulsado foros y discusiones para fortalecer el marco jurídico que sancione estos delitos. Legisladores han señalado la necesidad de educación financiera, colaboración entre instituciones públicas y privadas, y una regulación más clara sobre las plataformas digitales.

También, cuerpos como la Policía Cibernética han emitido advertencias alertando sobre el repunte de estafas relacionadas con inversiones en cripto, especialmente aquellas difundidas por redes sociales, mensajes de texto o correos electrónicos que buscan engañar a usuarios desprevenidos.

¿Cómo puedes protegerte de los fraudes cripto piramidales?

Para evitar ser víctima de un esquema piramidal, es crucial:

• Verificar si la plataforma está registrada y regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
• Desconfiar de promesas de ganancias rápidas o sin riesgo.
• Evitar plataformas que incentiven el reclutamiento constante de nuevos inversionistas.
• Consultar fuentes oficiales y asesoría financiera profesional antes de invertir.

Con el crecimiento del interés en criptomonedas, la educación y la prudencia financiera son esenciales para navegar este mercado sin caer en fraudes que pueden terminar en pérdidas devastadoras.