CySEC授权公司——塞浦路斯投资公司(CIF)及其申请程序简介

塞浦路斯投资公司(CIF)是塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)授权并认可的实体，通过与CySEC非常复杂的程序进行注册，以获得足够的许可证。

该法律提供有关投资服务、进行投资活动、受规管的市场运作及其它有关事宜(实施《欧盟金融工具市场指令(MiFID)》)的规定。

144(I)/2007号法为提供投资服务以及CIF的运营和监督的注册和规管提供法律架构。

投资服务包括下列任何一项服务：

·代表投资者接收和传递订单

·执行该等命令

·自负盈亏

·管理投资组合

·承销

非核心服务包括下列任何一项服务：

·保管服务

·安全托管服务

·向客户提供信贷或贷款

·财务建议

·与承保有关的服务

·投资建议

·外汇服务

CIF必须获得CySEC的许可，CySEC是相关的监管机构。在这方面，必须向CySEC提交书面申请，并附以若干文件。申请时须备存的主要文件包括：

·商业计划

·公司章程

·董事会成员及有资格控股的高管和股东的犯罪记录、非破产证明、简历及对CySEC调查问卷的回答

·内部规章制度(操作手册)

·组织结构

·计算机网络和电子基础设施描述

·防止犯罪活动收益合法化条例草案

在授权后，CIF必须遵守法律和相关的CySEC指令中规定的义务。

如果某一银行机构希望在塞浦路斯提供投资服务，则塞浦路斯央行也将给予有关授权，塞浦路斯央行规定的其它标准也必须得到满足。

附属服务的规定

·至少8万欧元的股本，或

·至少4万欧元的股本和涵盖所有成员国的专业赔偿保险，或保险公司针对专业过失的同等担保，每次损失至少为100万欧元，合计每年至少为150万欧元

塞浦路斯投资公司的要求

·至少100万欧元的股本

获得CySEC许可的程序：

·具备提供金融服务的意向

·适当的管理公司的适当的股东和管理人员

·充足的资金、充足的组织结构和机制

·如果某一银行机构(根据银行法定义为银行机构)希望在塞浦路斯提供投资服务，则塞浦路斯中央银行也将给予有关授权，但塞浦路斯中央银行规定的其它标准也必须得到满足

·自身资金充足

·董事、经理的其它资格

申请所需文件　　

治理

·客户所在公司集团的组织架构

·申请公司主要股东、所有股东负责人以及在新公司结构中担任职务的人员的犯罪记录摘录和银行资信证明

·申请公司董事会各成员及管理人员的经验及投资服务资格

·以上人员相关问卷调查

·申请公司将与之合作的代表和独立代理人的信息，以及代表或独立代理人将提供的责任和服务声明

·申请公司是否曾是共同基金或集体投资计划的管理人或保管人，或在世界任何地方从事信贷、保险或一般金融活动的私营或公法法律实体的成员的信息

·申请公司和主要股东在境外开展业务的信息

·CySEC还要求塞浦路斯非执行职位的人员

·董事、支持人员、反洗钱合规人员和内部审计人员需具备良好声望

公司明细　　

·有关申请公司在申请公司的主要股东、申请公司的主要股东的董事(如属于法人)和申请许可的公司的良好信誉证券交易所证书(Stock Exchange Certificates of Good Standing)中有参与的信息

·有关申请公司、主要股东、主要股东的股东(如属于法人)及其高级管理人员及前、现任员工的一般情况(包括问卷调查和简历)的信息

·申请公司(如有)和主要股东的基本公司文件

业绩

·申请人所属公司集团的综合集团帐目

·有关申请公司将如何满足资本充足性和流动性的说明

·客户名单的组成和预计的发展，以及与他们接触和提供服务的方法

·有关申请人拥有或将拥有作为其初始资本所需的资本，并承诺在委员会提出要求时将其冻结在一个或多个成员国信贷机构持有的银行账户中的证明

内部控制/资源

·申请公司预防洗钱的监管计划

·申请公司及申请公司主要股东为确保管理信息和其它系统良好运作的计算机系统或监控系统描述

·申请公司的商业计划及运营/程序计划

·拟由申请公司进行的投资的行动计划

·有关确保向CySEC提供足够和快速信息的审计跟踪以及软件系统如何向CySEC提供财务信息的描述

·有关申请公司将如何评估和控制其代表的描述

·有关用于应对中央系统不能正常记录、清算和处理账目以及交易量大幅增加状况的备份系统的描述

·有关申请公司的人力、技术和财务资源的演变的预测

·一旦获得许可证，公司应在短时间内在塞浦路斯开设办事处，提供服务。因此，寻找办事处的程序应在申请的早期阶段就开始，以便将详情提交给CySEC

授权

·在评估许可证授权的最后阶段，CySEC将要求申请人提交一个或多个成员国的信贷机构的证明，证明法律要求的所有初始资本被分隔在一个银行账户中直至授权完成

·CySEC在评估申请期间或之后要求提交的其它文件

·准备好所有必要的文件后，应向CySEC提交一份申请

·3000欧元费用，外加要求获得批准的每项特定服务300欧元

·CySeC通常用3-6个月时间给出是否批准申请的最终答复